7/10/2022

Με αλλαγές μπήκε στην τελική ευθεία το νομοσχέδιο για το «ξέπλυμα»! Μέσα στην εβδομάδα η ψήφιση

Συντάκτης: Newsroom

Δημοσίευση:

Στο πλαίσιο της πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, θα τεθεί προς ψήφιση στη Βουλή έως το τέλος της εβδομάδας, το νομοσχέδιο που επιμελήθηκε ο υφυπουργός Οικονομικών, Γιώργος Ζαββός και με το οποίο η Ελλάδα ενσωματώνει την Ευρωπαϊκή Οδηγία 2018/843).

Σύμφωνα με το υπουργείο Οικονομικών, έχει σχεδιαστεί ένα ολοκληρωμένο κανονιστικό πλαίσιο, με καινοτόμες δράσεις, μέσω του οποίου ενισχύεται το νομοθετικό πλαίσιο για την πρόληψη και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, και διευρύνονται οι δυνατότητες συνεργασίας όλων των εμπλεκόμενων αρμόδιων φορέων και η πρόσβαση σε μητρώα και διαθέσιμες πληροφορίες.

Σκοπός του νομοσχεδίου είναι να επιφέρει σημαντικές αλλαγές σε ό,τι αφορά στην αντιμετώπιση του εγκλήματος του ξεπλύματος χρήματος, καθιστώντας το βασικό έγκλημα και δίνοντας στους εισαγγελείς τη δυνατότητα να ασκούν αυτεπάγγελτη δίωξη χωρίς την προϋπόθεση να έχουν πρώτα τεκμηριώσει το αδίκημα μέσα από το οποίο «βγήκε» το μαύρο χρήμα.

Οι αλλαγές που εισάγει το νομοσχέδιο

Το νομοσχέδιο μεταξύ άλλων προβλέπει την ενίσχυση της διαφάνειας των εταιρικών δομών, μέσω της δημόσιας πρόσβασης στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων του ν. 4557/2018, ώστε πλέον οι πολίτες να έχουν την δυνατότητα να ανακαλύψουν την ταυτότητα του πραγματικού δικαιούχου μιας εταιρείας.

Ακόμη, καταρτίζεται κατάλογος που καθορίζει τα καθήκοντα και τις αρμοδιότητες όσων προσώπων ασκούν σημαντικό δημόσιο λειτούργημα, σύμφωνα με τις διατάξεις του ν. 4557/2018. Ο κατάλογος αυτός αναρτάται στην ιστοσελίδα του Υπουργείου Οικονομικών και κοινοποιείται στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή.

Παράλληλα, διευρύνεται το πεδίο εφαρμογής των υφιστάμενων διατάξεων ώστε να ρυθμίζονται σύγχρονες μέθοδοι συναλλαγών. Πιο αναλυτικά, με το νέο πλαίσιο περιορίζεται η ανωνυμία που περιβάλλει τα ψηφιακά νομίσματα, τις υπηρεσίες θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών και τις προπληρωμένες κάρτες. Σε ό,τι αφορά στις προπληρωμένες κάρτες, μειώνονται αισθητά τα όρια ποσού χρήσης από τα 250€ στα 150€ και επεκτείνονται σε αυτές οι απαιτήσεις ταυτοποίησης των πελατών.

Όσον αφορά στην έγκαιρη πρόσβαση των αρχών σε πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα των κατόχων τραπεζικών λογαριασμών και λογαριασμών πληρωμών, θεσπίζεται ως κεντρικός αυτοματοποιημένος μηχανισμός ανάκτησης δεδομένων το υπάρχον Σύστημα Μητρώων Τραπεζικών Λογαριασμών και Λογαριασμών Πληρωμών.

Το νομοσχέδιο προβλέπει ακόμη, την πρόσβαση σε μεγαλύτερο εύρος πληροφοριών στην εθνική Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών. Ταυτόχρονα, προάγεται η ανταλλαγή πληροφοριών για τη συστηματικότερη συνεργασία των αρχών προληπτικής εποπτείας και των αρμόδιων αρχών για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, όχι μόνο μεταξύ τους, αλλά και με τα αντίστοιχα όργανα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Δημοφιλείς ειδήσεις  Ο γνωστός Αλέξης Κούγιας

Μάλιστα, καθορίζονται, κριτήρια αναφορικά με συναλλαγές από και προς τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου, όπως αυτές προκύπτουν από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή.

Τέλος, το νομοσχέδιο προβλέπει μέτρα προστασίας των εργαζομένων ή/και των νόμιμων εκπροσώπων των υπόχρεων προσώπων, για την γνωστοποίηση πληροφοριών προς την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες. Ως εκ τούτου, τα πρόσωπα αυτά, εφόσον αναφέρουν τις υπόνοιές τους σύμφωνα με τις διατάξεις του ν. 4557/2018, έχουν δικαίωμα καταγγελίας και τυγχάνουν νομικής προστασίας από την έκθεσή τους σε απειλές, αντίποινα ή εχθρικές ενέργειες.

Πληροφορίες για τον πραγματικό δικαιούχο

Σύμφωνα με τον ν. 4557/2018, οι πληροφορίες αναφορικά με τον πραγματικό δικαιούχο των εταιρειών είναι ήδη προσβάσιμες από τις αρμόδιες αρχές, με σκοπό τη διευκόλυνση τους, στο πλαίσιο της εφαρμογής των υποχρεώσεων δέουσας επιμέλειας έναντι των πελατών.

Στο Κεντρικό Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων εισάγονται οι πληροφορίες που περιλαμβάνουν τουλάχιστον το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης, την υπηκοότητα και τη χώρα διαμονής των πραγματικών δικαιούχων, καθώς επίσης και το είδος και την έκταση των δικαιωμάτων τους.

Με τις νέες ρυθμίσεις, πρόσβαση σε αυτές τις πληροφορίες μπορεί να έχει και οποιοδήποτε μέλος του κοινού. Για λόγους προστασίας των προσωπικού χαρακτήρα και σύμφωνα με την αρχή της αναλογικότητας, απαιτείται απόδειξη ειδικού εννόμου συμφέροντος, που διαπιστώνεται κατόπιν εισαγγελικής παραγγελίας, για πρόσβαση σε επιπρόσθετες πληροφορίες.

Η διαφορά ανάμεσα σε έναν πάροχο ανταλλαγής μεταξύ εικονικών και παραστατικών νομισμάτων και έναν πάροχο θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών

Οι πάροχοι ανταλλαγής μεταξύ εικονικών και παραστατικών νομισμάτων αποτελούν «ηλεκτρονικά» γραφεία ανταλλαγής νομισμάτων, όπου ανταλλάσσουν εικονικά νομίσματα αντί για παραστατικά νομίσματα. Όσον αφορά στους παρόχους θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών, εκείνοι διατηρούν λογαριασμούς εικονικών νομισμάτων για τους πελάτες τους, παρέχοντας ψηφιακά πορτοφόλια, από ή προς τα οποία μπορούν να γίνουν πληρωμές σε μορφή εικονικών νομισμάτων. Στον κύκλο του εικονικού νομίσματος, οι πάροχοι αυτοί αποτελούν το ισοδύναμο μιας τράπεζας ή ενός ιδρύματος πληρωμών.

Η σχέση των εικονικών νομισμάτων με το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας

Παρά το γεγονός ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και ιδρύματα πληρωμών περιελαμβάνονταν ήδη στο πεδίο εφαρμογής του ν. 4557/2018, κι ως εκ τούτου είχαν την υποχρέωση συμμόρφωσης με τους κανόνες επαλήθευσης της ταυτότητας των πελατών τους και παρακολούθησης των χρηματοοικονομικών συναλλαγών, οι πάροχοι εικονικών νομισμάτων παρέμεναν αρρύθμιστοι νομοθετικά.

Δημοφιλείς ειδήσεις  Δίκη Πέτρου Φιλιππίδη: Πασίγνωστοι ηθοποιοί καταθέτουν ως μάρτυρες

Η ανάπτυξη των εικονικών νομισμάτων είχε ως αποτέλεσμα τη χρήση τους από μια αυξανόμενη μερίδα συναλλασσομένων. Η ανωνυμία που τα χαρακτηρίζει ενέχει τον κίνδυνο χρήσης τους από τρομοκρατικές οργανώσεις και όσους διοχετεύουν μαύρο χρήμα στην αγορά.

Για τον λόγο αυτό, πλέον εισάγονται υποχρεώσεις εφαρμογής μέτρων δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη, τόσο για τους παρόχους ανταλλαγής μεταξύ εικονικών και παραστατικών νομισμάτων, όσοι και για τους παρόχους θεματοφυλακής ψηφιακών πορτοφολιών, προκειμένου να μπορούν να εντοπίζονται οι χρήστες εικονικών νομισμάτων.

Οι κίνδυνοι που συνδέονται με τις προπληρωμένες κάρτες και τρόπος καταπολέμησής τους

Τα προπληρωμένα μέσα πληρωμής ενδέχεται να έχουν κοινωνικό σκοπό και να είναι ευεργετικά για ορισμένους πολίτες, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που είναι οικονομικά ευάλωτοι ή αποκλεισμένοι. Χωρίς να παραγνωρίζεται η αξιοποίησή τους στις συναλλαγές, η Έκθεση Εκτίμησης Υπερεθνικού Κινδύνου της Ε.Ε εντόπισε κινδύνους που απορρέουν από την ανωνυμία ορισμένων από αυτές τις κάρτες. Για το λόγο αυτό, τροποποιείται ο ν. 4557/2018 με σκοπό την ελαχιστοποίηση της ανώνυμης χρήσης αυτών των προϊόντων.

Πιο συγκεκριμένα, ελαχιστοποιείται η χρήση ανώνυμων πληρωμών μέσω προπληρωμένων καρτών, μειώνοντας τα όρια αναγνώρισης από 250 € σε 150 € και με παράλληλη διεύρυνση των απαιτήσεων επαλήθευσης των στοιχείων των πελατών. Μάλιστα, για την αποτελεσματικότερη εφαρμογή των κανόνων, η Ελλάδα αυστηροποίησε τους ευρωπαϊκούς κανόνες, προβλέποντας πως τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί της χώρας δέχονται τις πληρωμές που πραγματοποιούνται με ανώνυμες προπληρωμένες κάρτες μόνο εφόσον αυτές έχουν εκδοθεί από υπόχρεα πρόσωπα με εγκατάσταση στην Ε.Ε.

Η συνεργασία μεταξύ των αρχών στην καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος

Όπως προκύπτει από την πρόσφατη αξιολόγηση της χώρας από την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης, το επίπεδο συνεργασίας των ελληνικών αρχών για σκοπούς καταπολέμησης οικονομικού εγκλήματος είναι αρκετά ικανοποιητικό. Καθοριστικό ρόλο στον εντοπισμό συναλλαγών και δραστηριοτήτων διαδραματίζουν σε κάθε κράτος οι Μονάδες Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών, οι αρμόδιες δηλάδη για τη συλλογή και ανάλυση πληροφοριών για τυχόν ύποπτες συναλλαγές που εντοπίστηκαν. Εάν, από την ανάλυση που διενεργούν, προκύπτουν ανησυχίες σχετικά με πιθανή εγκληματική δραστηριότητα, μεταφέρεται η υπόθεση στις αρμόδιες διωκτικές για περαιτέρω δράση.

Δημοφιλείς ειδήσεις  Δίκη Φιλιππίδη: Διακόπηκε η συνεδρίαση λόγω αδιαθεσίας της προέδρου

Με το νέο νομοσχέδιο ενισχύεται ο ρόλος της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, παρέχοντας άμεση πρόσβαση σε μεγαλύτερο εύρος πληροφοριών, για την καλύτερη εκτέλεση των καθηκόντων της.

Παράλληλα, με γνώμονα το γεγονός ότι αδυναμίες σε επίπεδο καταπολέμησης ξεπλύματος χρήματος επιφέρουν συστημικές επιπτώσεις που απειλούν τη σταθερότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος, προβλέπεται συνεργασία μεταξύ του προληπτικού επόπτη και των αρμόδιων αρχών καταπολέμησης του ξεπλύματος.

Οι νέοι κανόνες σε ό,τι αφορά στις «τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου»

Πρόκειται για μια ευρωπαϊκή πρωτοβουλία με στόχο την αποτελεσματικότερη εποπτεία κεφαλαίων που εισέρχονται ή εξέρχονται από την Ε.Ε. και αφορά σε τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου, όπως αυτές χαρακτηρίζονται από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή.

Τον περασμένο Μάιο η Επιτροπή δημοσίευσε επικαιροποιημένη και αναλυτική μεθοδολογία για τον εντοπισμό τρίτων χωρών των οποίων τα εθνικά καθεστώτα για την καταπολέμηση του ξεπλύματος μαύρου χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας παρουσιάζουν στρατηγικές ανεπάρκειες που συνιστούν σοβαρή απειλή για το χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ε.Ε. Σκοπός είναι η ενίσχυση των σχέσεων των ευρωπαϊκών χωρών με τις τρίτες χώρες και η εξασφάλιση μεγαλύτερης συνεργασίας με την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης.

Με τη νέα διάταξη επιβάλλεταιστα υπόχρεα πρόσωπα του νόμου, όπως χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, μεσίτες, αργυραμοιβούς κ.ά, να εφαρμόζουν μέτρα αυξημένης δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη κατά τη συναλλαγή με φυσικά ή νομικά πρόσωπα εγκατεστημένα σε «τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου».

Επιπλέον ρυθμίσεις αναφορικά με την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος

Η ενσωμάτωση της 5ης Οδηγίας αποτελεί ένα καθοριστικό βήμα προς την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Δεδομένης της διασυνοριακής φύσης του οικονομικού εγκλήματος, τα κράτη μέλη της Ε.Ε. βρίσκονται σε διαπραγματεύσεις για τη διαμόρφωση ενός ευρωπαϊκού Κανονισμού για την καταπολέμηση του φαινομένου.

Η νέα νομοθετική πρόταση που αναμένεται να ανακοινωθεί από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή το πρώτο τρίμηνο του 2021 θα είναι ένα κείμενο ενιαίας εφαρμογής για όλα τα κράτη μέλη της Ε.Ε. χωρίς ανάγκη ενσωμάτωσης. Στόχος είναι η θωράκιση της ενιαίας αγοράς της Ε.Ε. με την αποφυγή εθνικών παρεκκλίσεων, ενώ παράλληλα το νέο πλαίσιο θα διευκολύνει τις επιχειρήσεις που λειτουργούν διασυνοριακά και τις αρμόδιες εποπτικές και διωκτικές αρχές. Η Ελλάδα συμμετέχει ενεργά στις συζητήσεις για τη θέσπιση κεντρικής εποπτικής αρχής για το ξέπλυμα χρήματος, σε ευρωπαϊκό επίπεδο.

Ακολουθήστε το newsbreak.gr στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις.

Δείτε όλες τις τελευταίες Ειδήσεις από την Ελλάδα και τον Κόσμο, στο newsbreak.gr

ΚΑΤΕΒΑΣΤΕ ΤΟ APP ΤΟΥ NEWSBREAK

Ακολουθήστε μας στο Youtube!

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ

Κάποιοι οφείλουν έστω μια συγγνώμη

*Αρθρο της Βασιλικής Θάνου - Χριστοφίλου, προέδρου Αρείου Πάγου επίτ., πρώην πρωθυπουργούΑθήνα, 5 Οκτωβρίου...

Δίκη Φιλιππίδη: Διακόπηκε η συνεδρίαση λόγω αδιαθεσίας της προέδρου

Δεν πραγματοποιήθηκε η σημερινή συνεδρίαση του Μικτού Ορκωτού Δικαστηρίου της Αθήνας, όπου δικάζεται ο...

Υπόθεση Πισπιρίγκου: Στο εδώλιο για τη δολοφονία της Τζωρτζίνας

Τι αναφέρει το παραπεμπτικό βούλευμα του Συμβουλίου Πλημμελειοδικών Αθηνών

Δίκη Πέτρου Φιλιππίδη: Πασίγνωστοι ηθοποιοί καταθέτουν ως μάρτυρες

Ποιοι κλήθηκαν και τι αναμένεται να πουν

Ο γνωστός Αλέξης Κούγιας

Βολές κατά πάντων εξαπέλυσε ο Αλέξης Κούγιας, ο οποίος με νέα ανακοίνωση άφησε σοβαρές...

10 χρόνια στον 32χρονο που νόμιζε ότι η μητέρα του είχε «κυριευτεί» από «ερπετοειδή»...

Ήταν το μεσημέρι της 27ης Μαρτίου 2020 όταν μια μάνα στη Λάρισα δέχτηκε άγρια...

Διεκόπη η δίκη του πρώην ντράμερ των Πυξ Λαξ που κατηγορείται για ασέλγεια ανηλίκων

Για τις 31 Οκτωβρίου διακόπηκε από το Μικτό Ορκωτό Δικαστήριο η δίκη του μουσικού...

Σε γραμμή… Γεραπετρίτη ο Φουρθιώτης

Μπορεί ο Μένιος Φουρθιώτης να αντάλλασσε sms με τον νυν υπουργό Επικρατείας Γιώργο Γεραπετρίτη,...

Δίκη Φιλιππίδη: Φίλη του παραδέχτηκε ότι είναι νευρικός και απαιτητικός

«Για τον καλό άνθρωπο Φιλιππίδη. Τον απλόχερο, που βοηθούσε τους άστεγους, που βοηθούσε ηθοποιούς»...

Δις ισόβια στο Μανώλη Σοροπίδη για τη δολοφονία της εφοριακού Δώρας Ζέμπερη!

Κρίθηκε ένοχος για ανθρωποκτονία από πρόθεση σε ήρεμη ψυχική κατάσταση και ληστεία με ιδιαίτερη σκληρότητα

Σήμερα η αγόρευση της εισαγγελέως στο Εφετείο για την άγρια δολοφονία της Δώρας Ζέμπερη

Με την αγόρευση της εισαγγελέως αναμένεται να συνεχιστεί σήμερα στο Μικτό Ορκωτό Εφετείο της...

Στη φυλακή ο 33χρονος που απήγαγε και βίασε και έβαλε φωτιά στην εν διαστάσει...

Τον δρόμο για τη φυλακή πήρε μετά την απολογία του στον ανακριτή ο 33χρονος...

Ψάχνουν ακόμη τα δήθεν στοιχεία του Ρουμπάτη

«Η ΕΥΠ ασχολείτο και με την κατασκευή ενόχων, καλυπτόμενη πίσω από το δήθεν υπηρεσιακό απόρρητο» δήλωσε στο newsbreak.gr ο Γιάγκος Λαμπίρης

Siemens: Προς αναίρεση των αθωωτικών αποφάσεων!

Σε αναίρεση των αθωωτικών αποφάσεων για το σκάνδαλο των «μαύρων ταμείων» της Siemens θα...

Η αντιεισαγγελέας Βερροιώτου και όχι η εισαγγελέας Βερροίου ήταν στη συνάντηση με Τσιάρα και...

Η παρανόηση του ονόματος εισαγγελικής λειτουργού κατά τη συνάντηση του υπουργού Δικαιοσύνης Κώστα Τσιάρα...

Σχολιαστε το αρθρο

Tο newsbreak.gr δημοσιεύει κάθε σχόλιο το οποίο είναι σχετικό με το θέμα στο οποίο αναφέρεται το άρθρο. Ο καθένας έχει το δικαίωμα να εκφράζει ελεύθερα τις απόψεις του. Ωστόσο, αυτό δε σημαίνει ότι υιοθετούμε τις απόψεις αυτές και διατηρούμε το δικαίωμα να μην δημοσιεύουμε συκοφαντικά ή υβριστικά σχόλια όπου τα εντοπίζουμε. Σε κάθε περίπτωση ο καθένας φέρει την ευθύνη των όσων γράφει και το newsbreak.gr ουδεμία νομική ή άλλη ευθύνη φέρει.

ΔΗΜΟΦΙΛΗ

Οι Γερμανοί ζητούν 200.000.000 ευρώ αποζημιώσεις για τα Leopard!

Αποζημίωση εκτιμώμενου ύψους περί τα 200.000.000 ευρώ, που αφορά...

Δάκρυα στην κηδεία του Σταμάτη Κόκοτα – Υποβασταζόμενος ο γιος του: «Ήσουν καταπληκτικός πατέρας»

Τον σπουδαίο ερμηνευτή Σταμάτη Κόκοτα αποχαιρέτησαν σήμερα σε κλίμα...

Ξεσηκώθηκε ολόκληρη η Καστοριά για την σαρωτική ακρίβεια στα καύσιμα και την ενέργεια

«Η Καστοριά βουλιάζει. Ακούει κανείς;» βροντοφώναξαν σήμερα εκατοντάδες πολίτες...

Αυτοκτόνησε 36χρονη υγειονομικός που βρισκόταν σε αναστολή

Σοκ έχει προκαλέσει η είδηση ότι στα θύματα της...

Το δράμα της 44χρονης Βασιλικής που βρέθηκε μουμιοποιημένη στο σπίτι της

Σοκ στην τοπική κοινωνία της Αχαϊας προκάλεσε η είδηση...

Πύρρος Αναγνωστόπουλος: Αυτός είναι ο αριστοκράτης σύντροφος της Ζωζώς Σαπουντζάκη

Η Ζωζώ Σαπουντζάκη αν και κρατάει πολύ χαμηλούς τόνους στην...

«Θερμό επεισόδιο» Μητσοτάκη-Ερντογάν στην Πράγα!

Η στιχομυθία των δύο ηγετών - Ο Τούρκος Πρόεδρος επανέλαβε το «μπορεί να έρθουμε ένα βράδυ ξαφνικά» και τόνισε ότι ο Έλληνας Πρωθυπουργός «ενοχλήθηκε» από την ομιλία του

Βέβηλος! Η δήλωση του Μητσοτάκη που θα μείνει στην Ιστορία

Η ελληνική γλώσσα είναι ιδιαίτερα πλούσια, προσφέροντας πληθώρα λέξεων...

ΡΟΗ ΕΙΔΗΣΕΩΝ